Uzyskaj pełny przegląd zasad i procedur, które stosujemy, aby zapobiegać praniu pieniędzy.

Cel

Celem tej polityki jest przedstawienie wytycznych dotyczących Polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy, której Spółka przestrzega w celu osiągnięcia pełnej zgodności z odpowiednimi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Ramy prawne

Firmy inwestycyjne są zobowiązane do przestrzegania przepisów ustawy o praniu pieniędzy i terroryzmie (zapobieganiu) z 2011 r. („Ustawa” do celów niniejszej polityki).

Głównym celem ustawy jest zdefiniowanie i kryminalizacja prania dochodów pochodzących ze wszystkich poważnych przestępstw, którego celem jest pozbawienie przestępców korzyści z ich przestępstw.

Zgodnie z Ustawą Firmy Inwestycyjne są zobowiązane do określenia zasad i procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy. Procedury, które Spółka wdraża, zgodnie z wymogami Ustawy, to:

• Procedury identyfikacji klientów

• Procedury ewidencjonowania tożsamości klientów i ich transakcji

• Szczegółowe zbadanie każdej transakcji, która ze względu na swój charakter uważana jest za podatną na pranie pieniędzy.

Identyfikacja klienta

Spółka wdrożyła procedury dotyczące identyfikacji klienta i badania due diligence, które wymieniono poniżej:

• Podczas nawiązywania relacji biznesowych.

• W przypadku przeprowadzania jednorazowych transakcji na kwotę 15 000 USD (piętnaście tysięcy dolarów) lub więcej, niezależnie od tego, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane.

• Gdy istnieje podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, niezależnie od kwoty transakcji.

• Gdy istnieją wątpliwości co do prawdziwości lub adekwatności uzyskanych wcześniej danych identyfikujących klienta.

Identyfikacja klienta i beneficjenta rzeczywistego musi zostać zakończona przed nawiązaniem relacji biznesowej lub przeprowadzeniem transakcji.

W drodze odstępstwa, weryfikacja tożsamości klienta i beneficjenta rzeczywistego może mieć miejsce w trakcie nawiązywania relacji biznesowych, jeżeli jest to konieczne, aby nie zakłócić normalnego prowadzenia działalności gospodarczej oraz w przypadku ograniczonego ryzyka finansowego prania lub finansowania terroryzmu. W takiej sytuacji procedury te zostaną zakończone tak szybko, jak to możliwe po pierwszym kontakcie.

Spółka stosuje uproszczone badanie due diligence w stosunku do klientów o niskim i normalnym ryzyku. Jednak w przypadku podejrzenia prania pieniędzy, niezależnie od jakichkolwiek derogacji, zwolnień lub progów, a nie w przypadku nawiązania relacji biznesowej, wobec takich klientów zastosowane zostanie szczegółowe badanie due diligence.

Spółka stosuje wzmocnione środki należytej staranności wobec klienta w sytuacjach, które ze swej natury mogą wiązać się z wysokim ryzykiem prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Mówiąc dokładniej, jeśli klient nie został fizycznie przedstawiony w celu identyfikacji, Firma podejmie konkretne i odpowiednie środki w celu zrekompensowania wysokiego ryzyka. Należy zauważyć, że Spółka nie akceptuje klientów bezpośrednich, dlatego należy zastosować wzmożoną staranność.

Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne to osoby, którym powierzono lub powierzono znaczące funkcje publiczne w obcym kraju, a bliski współpracownik to osoba pozostająca w bliskich stosunkach z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne. Firma stosuje dodatkowe środki Due Diligence w celu ustalenia, czy potencjalny klient jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne.

Należy zauważyć, że Firma nie oferuje ani nie prowadzi rachunków w imieniu osób trzecich. Ponadto Spółka zwraca szczególną uwagę na wszelkie zagrożenia związane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, które mogą wynikać ze strony osób fizycznych lub prawnych, które próbują założyć konto u osoby trzeciej w celu prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Klasyfikacja ryzyka klienta

Klienci niskiego ryzyka: osoby i podmioty, których tożsamość i źródło majątku można skutecznie ustalić, a ich transakcje i dochody są zgodne z ich profilem ekonomicznym, klasyfikuje się jako klientów niskiego ryzyka.

Klienci o normalnym ryzyku: osoby i podmioty, których tożsamość i źródło majątku można ustalić, a ich dochody prawdopodobnie nie odbiegają od schematu transakcji, a ich profil ekonomiczny jest klasyfikowany jako klienci o normalnym ryzyku.

Klienci wysokiego ryzyka: osoby i podmioty, które mogą stwarzać wyższe niż przeciętne ryzyko dla firmy, są uznawane za klientów wysokiego ryzyka. W takich przypadkach zostanie zastosowana wzmocniona analiza due diligence, a na podstawie wyników Firma może zdecydować się na dalsze dochodzenie i/lub zakończyć decyzję o nie nawiązywaniu relacji biznesowych z potencjalnym klientem.

Brak lub odmowa podania przez klienta wymaganych danych i informacji w celu weryfikacji jego tożsamości, bez odpowiedniego uzasadnienia, stanowi elementy, które mogą prowadzić do powstania podejrzenia, że klient jest zamieszany w pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu. W takim przypadku Spółka nie przystępuje do nawiązania relacji biznesowej i rozważa konieczność zgłoszenia się przez Inspektora ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy do FIU (Jednostka Wywiadu Finansowego).

Ewidencjonowanie

Aby wywiązać się ze swoich zobowiązań prawnych, Firma prowadzi ewidencję poniższych dokumentów i informacji do wykorzystania w dochodzeniu lub analizie możliwego prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu przez władze krajowe:

Nazwy i adresy klientów oraz kopie lub zapisy oficjalnych dokumentów tożsamości (takich jak paszporty, dowody osobiste).

Nazwa i adres (lub kod identyfikacyjny) kontrahentów.

• Forma instrukcji lub upoważnienia.

• Dane konta, z którego zostały wypłacone jakiekolwiek środki.

• Forma i miejsce przeznaczenia płatności dokonywanej przez firmę na rzecz klienta.

• Korespondencja biznesowa