Получите полный обзор политики и процедур, которые мы применяем для предотвращения отмывания денег.

Цель

Целью настоящей политики является предоставление рекомендаций по Политике по борьбе с отмыванием денег, которой следует Компания для достижения полного соответствия законодательству по борьбе с отмыванием денег.

Правовые рамки

Инвестиционные фирмы обязаны соблюдать положения Закона о борьбе с отмыванием денег и терроризмом (предупреждение) от 2011 года («Закон» для целей настоящей политики).

Основная цель Закона состоит в том, чтобы определить и криминализировать отмывание доходов, полученных от всех серьезных уголовных преступлений, с целью лишения преступников доходов от их преступлений.

В соответствии с Законом инвестиционные фирмы обязаны устанавливать политику и процедуры по предотвращению деятельности по отмыванию денег. Те процедуры, которые осуществляются Компанией в соответствии с требованиями Закона, следующие:

• Процедуры идентификации и должной осмотрительности клиентов
• Процедуры ведения учета в отношении личности клиентов и их транзакций
• Детальное изучение каждой транзакции, которая по своему характеру считается уязвимой для отмывания денег.

Идентификация клиента и комплексная проверка

Компания внедрила процедуры в отношении идентификации клиентов и комплексной проверки, как указано ниже:

• При установлении деловых отношений.
• При проведении разовых транзакций на сумму 15 000 (пятнадцать тысяч) долларов США или более, независимо от того, осуществляется ли транзакция в рамках одной операции или нескольких операций, которые кажутся связанными.
• При подозрении на отмывание денег или финансирование терроризма, независимо от суммы операции.
• При наличии сомнений в достоверности или адекватности ранее полученных идентификационных данных клиента.

Идентификация клиента и бенефициарного владельца должна быть завершена до установления деловых отношений или совершения сделки.

В качестве отступления проверка личности клиента и бенефициарного собственника может иметь место во время установления деловых отношений, если это необходимо для того, чтобы не прерывать нормальное ведение бизнеса и когда существует ограниченный риск денежных средств происходит отмывание денег или финансирование терроризма. В такой ситуации эти процедуры должны быть завершены как можно скорее после первоначального контакта.

Компания применяет упрощенную комплексную проверку клиентов с низким и нормальным уровнем риска. Однако в случае подозрения в отмывании денег, независимо от каких-либо отступлений, исключений или пороговых значений, а не всякий раз, когда устанавливаются деловые отношения, к таким клиентам будет применяться тщательная комплексная проверка.

Компания применяет усиленные меры должной осмотрительности клиентов в ситуациях, которые по своему характеру могут представлять высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма. В частности, если клиент физически не был представлен для целей идентификации, Компания должна принять конкретные и адекватные меры для компенсации высокого риска. Следует отметить, что Компания не принимает клиентов лицом к лицу, поэтому необходимо применять усиленную комплексную проверку.

Политически значимые лица — это лица, которым доверены или были доверены видные общественные функции в иностранном государстве, а близкий партнер — это лицо, находящееся в близких отношениях с политически значимыми лицами. Компания принимает дополнительные меры должной осмотрительности, чтобы определить, является ли потенциальный клиент политически значимым лицом.

Следует отметить, что Компания не предлагает и не поддерживает счета на имя Третьих лиц. Кроме того, Компания уделяет особое внимание любой угрозе отмывания денег или финансирования терроризма, которая может исходить от физических или юридических лиц, пытающихся открыть счет у третьего лица с целью отмывания денег или финансирования терроризма.

Классификация клиентских рисков

Клиенты с низким уровнем риска: физические и юридические лица, личность и источник богатства которых могут быть эффективно установлены, а их операции и доходы соответствуют их экономическому профилю, классифицируются как клиенты с низким уровнем риска.

Клиенты с нормальным риском: физические и юридические лица, личность и источник богатства которых могут быть установлены, а их доход вряд ли будет отклоняться от схемы операций и их экономического профиля, должны быть классифицированы как клиенты с нормальным риском.

Клиенты с высоким уровнем риска: физические и юридические лица, которые могут представлять риск для компании выше среднего, должны рассматриваться как клиенты с высоким уровнем риска. В этих случаях будет применяться расширенная комплексная проверка, и на основании результатов Компания может принять решение о дальнейшем расследовании и/или прекращении отказа от установления деловых отношений с потенциальным клиентом.

Отказ клиента предоставить необходимые данные и информацию для проверки своей личности без надлежащего обоснования представляет собой элементы, которые могут привести к созданию подозрительного

Ведение учета

Для выполнения своих юридических обязательств Компания ведет учет следующих документов и информации для использования в любом расследовании или анализе возможного отмывания денег или финансирования терроризма национальными органами:

Имя и адрес клиентов, а также копии или записи официальных документов, удостоверяющих личность (таких как паспорта, удостоверения личности).

Наименование и адрес (или идентификационный код) контрагентов.

• Форма инструкции или полномочия.
• Данные счета, с которого были выплачены какие-либо средства.
• Форма и назначение платежа, производимого предприятием клиенту.
• Деловая переписка